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反洗钱浅谈
发表时间:2018-05-18 08:45:34  采编:张姣姣  点击热度:

要对反洗钱有深刻地认识,首先要知道什么是洗钱,洗钱的定义是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质,使其在形式上合法化的行为。反洗钱就是指针对洗钱分子的手段采取的各种措施预防犯罪分子洗钱。洗钱活动助长和滋生腐败,败坏社会风气,危害社会金融安全。做好反洗钱工作,不仅仅是政府和银行的责任,更需要社会全员的参与。如何做好反洗钱工作,需要从以下几个方面做起。

(一)加大宣传力度,提高社会公众的反洗钱意识。银行工作人员从高层领导到基层员工都要在根本上树立反洗钱意识,保证整个银行不受洗钱犯罪分子的侵害,保持良好声誉,建立一支反洗钱的强大队伍。从几年的兼职反洗钱工作中发现,每当无法识别客户身份和资金来源需要向客户咨询时,难免会出现部分客户不愿意透露自己的相关信息,转移存款,甚至恶语相向的情况,这就是社会公众反洗钱意识薄弱的表现,银行网点可通过在营业场所醒目位置摆放宣传资料、张贴宣传海报、悬挂布标、向社会公众发放宣传手册、解答客户疑问及借助电子显示屏滚动播放宣传标语的方式进行宣传,并设立反洗钱知识问答专柜,邀请客户解答问卷等方式,普及反洗钱知识。

(二)加强反洗钱专业人才队伍建设,提高反洗钱工作的质量。洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性,又有较强的专业性、技术性,为了做好反洗钱工作,工作人员需要具备深厚的专业知识和丰富的实战经验,但是,由于各方面的原因,从事反洗钱工作的人员专业素质普遍不高,大部分由柜台人员兼任,缺乏实际操作经验,不能对可疑交易数据进行精确分析,准确判断,使得反洗钱活动难以适应工作需要,反洗钱工作质量大打折扣,银行需要建立专门的反洗钱队伍,加大对反洗钱工作的投入,和公安、政府搭建一个社会全员参与的反洗钱平台。

(三)加大对洗钱行为的处罚力度和曝光力度。美国反洗钱处罚力度之大全世界众所周知,我们应借鉴美国的先进经验加大对洗钱行为的处罚和曝光力度,就像我国现在对老赖的处罚,将洗钱的不法行为纳入到个人征信中,限制出行,让犯罪分子认识到洗钱行为带来的严重后果。从思想上遏制反洗行为的发生。

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